Entender y definir los diferentes tipos de “Family office”

Escuche a Kathryn McCarthy, consultora de empresas familiares y especialista en servicios compartidos, explicar los diferentes roles y actividades de una “Family Office”, en función de su amplia experiencia trabajando con empresas familiares.

La “Family Office” es una entidad que atiende las necesidades de la familia y agregaría que la entidad influye en la misión y visión de la familia. Cuando pienso en una “Family Office” imagino una operación integral que hace mucho por atender las necesidades de la familia incidiendo así en su misión. Podría ser una oficina independiente. Podría, incluso, ser una oficina incorporada a una empresa familiar. Podría ser una oficina que trabaje con una fundación. No debe ser una entidad legal. Puede ser una entidad ficticia, pero debe contar con un grupo de gente dedicada a llevar a cabo lo que la familia quiera hacer. Mucha gente tiene este tipo de oficinas pero ellos no saben de su existencia. Una de las cosas que hago con las familias emprendedoras es ayudarles a pensar en cada detalle ya que tienen a esa gente sentada en un rincón pero hay que preguntarles ¿qué más necesitan? Y esto es muy común pues existe otra generación que hace preguntas o que necesita educación. Diferentes tipos de “Family Office” La definición de “Family Office” varía porque la misma definición de familia cambia. Existe el típico fundador de la oficina que es el patriarca y que está incrustado en la familia emprendedora. Hay una oficina multigeneracional donde hay más de una, probablemente tres, generaciones, el patriarca, la siguiente generación y probablemente nietos. Todos ellos se definen como generación y sus enfoques son diferentes. El enfoque de la “Family Office” se define por el número de generaciones en activo La oficina del patriarca se enfoca en el patriarca y éste puede que se dedique a preparar los pagos o llevar la contabilidad. Generalmente, las oficinas multigeneracionales han realizado algunas inversiones para llevar la administración. Es muy usual que también hagan planeación financiera ya que tienen que manejar asuntos relacionados con dinero en efectivo, generado por las operaciones del negocio o dinero que acumulan por la venta de la empresa. Como cualquier organización las “Family Office” evolucionan con el paso del tiempo Cuando se tiene tres generaciones y cientos de gente trabajando en el negocio hay muchas y diferentes necesidades. Existen también oficinas que se definen por su enfoque. Oficinas dedicadas a la filantropía, donde quizá no haya una fundación pero sí una gran actividad filantrópica. Existen oficinas enfocadas a la educación o bien hay oficinas multigeneracionales dedicadas al cumplimiento de la conformidad haciendo solo tareas relacionadas con el pago de impuestos. La misión de una “Family Office” puede ser lograr que los inversionistas estén bien informados. He estado trabajando con familias emprendedoras cuya misión real es desarrollar buenos accionistas y lograr una excelente comunicación con la empresa donde los miembros de la familia ya no trabajan en la empresa. En el pasado fueron directores y tuvieron bastantes problemas, se enfocaron lo suficiente y por lo tanto tienen el deseo necesario como para establecer una “Family Office” con el fin de gestionar las relaciones con los inversionistas, la educación de la siguiente generación y la capacitación de los directores en turno. La misión es la gobernanza de la familia y el apoyo de la gobernanza familiar alrededor de la empresa. Si ellos se acercan a mi y me dicen “tengo millones de dólares, ¿debo crear una “Family Office”?. Mi respuesta sería “No”, pero la respuesta podría ser diferente. Si tienen una misión y visión bien estructurada les diría “Sí, eso es justamente una “Family Office”. Las “Family Offices” varian considerablemente porque existen muchos tipos de familias y cada uno con diversas necesidades Las “Family Offices” pueden definirse por su enfoque o por el número de generaciones en la familia y para quienes éstas proporcionan servicios El objetivo de la “Family Office” es apoyar la gobernanza de la familia emprendedora y apoyarla a logar su misión.